请问你有在网上充值话费或加油卡时因优惠而选择慢充服务吗？

如果有，你可能已参与了洗钱。

一、“慢充”资金流转过程

以最容易理解的充话费为例,张三找商家充100元话费，选择72小时到账，仅需付费80元。经过层层转包，最后把张三的话费充值任务做成链接。第二天某赌博网站上李四要充值，金额恰好是100块，此时匹配成功，李四以为在给自己充赌资，实际却跳转到已破解好的话费链接花100块帮张三充了话费。

二、参与洗钱有什么严重后果

大家可能觉得话费慢充对自己没什么影响，又可以薅到羊毛，为什么要去制止呢？实际上，话费慢充存在将话费与涉赌资金“偷梁换柱”的洗钱风险，借用充值渠道将“赌资洗白”，隐瞒、掩饰上游资金来源。我国《刑法》第一百九十一条规定：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
 

三、如何防范

犯罪分子通过高额折扣，吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用，该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点，使消费者在不知不觉中成为洗钱帮凶。如何防范洗钱陷阱：

（一）切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。

（二）保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。

（三）选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。

（四）不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。

（五）留存相关消费凭证，如遇纠纷，及时维权举报。